当节日来临的时候，鲜花总是作为一种表达爱意和祝福的形式出现，把现金做成花束或礼盒送人，寓意“有钱花”“浪漫花”“随便花”。然而这看似浪漫的背后却隐藏着惊天骗局。近日，府谷县人民法院就审理了这样一起案件。

　　案情简介

　　2024年2月，被告人马某、张某等3人在网上寻找“洗钱”生意，后联系到电信诈骗分子。在电信诈骗分子的策划下，3人线上与府谷某花店联系，谎称给女朋友送花，为了给女友惊喜，要求在花内插放现金2万元，花店老板并未多想，便将银行账户提供给马某等人，诈骗分子随后指令受骗人直接将款项转入花店老板账户，花店老板取现包装好后，马某等人在线下将现金鲜花取走。

　　看起来是一次情人节的浪漫传递，然而事实上却是一种新型的“洗钱”方式。转入花店老板银行卡的资金，来源于诈骗分子。马某取到现金后，或将现金存入“上线”指定账户，或换成虚拟币转回他的“上线”，完成诈骗与“洗钱”犯罪。

　　几个月内，马某等人以类似方式连续作案9起，每次“洗钱”1万元至3万元不等，涉案金额共计18.9万元。

　　法院判决

　　府谷县人民法院经审理认为，马某等人明知是犯罪所得而予以掩饰，其行为已经构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

　　法院依法分别判处马某等人三年六个月至两年六个月有期徒刑，并处数额不等的罚金；对违法所得依法予以追缴，按比例退赔被害人；侦查机关扣押涉案手机、汽车等依法处理。宣判后，马某等三人提出上诉。榆林市中级人民法院驳回上诉、维持原判。

　　法官提醒

　　账户被冻结，商户要第一时间到银行查明原因，保留好聊天记录、交易记录等证据，并及时报警，积极配合调查。如果确实并不知情则不涉嫌犯罪，如果商户知情却选择协助对方“套现”“洗钱”等，即可能构成共同犯罪。

　　此外，广大商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，不随意提供自己的银行卡账户或收款二维码，尽量通过公对公转账。

　　（据榆林市中级人民法院）